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即便闲置在账户里也没有转回来

时间:2018-07-28 12:35

  继沪港通、深港通之后,内地投资者投资香港股票或许又将增添新途径。本周香港证监会发布了一份《致中介人的建议通函在开户过程中核实客户身份》,其中表示将允许券商在为客户进行初次非面对面开户时,使用内地及香港官方认可的电子签名来核实客户身份及签立客户协议。而在此之前,内地投资者开立港股账户必须进行线下身份验证,即用户亲临券商或银行营业部完成相关协议签署和验证;或者由券商工作人员亲临客户身边完成签署,总之需要“线下面对面”这一环节。

  2015年多地证监局都曾接到关于转销户的投诉,不过这个现象在“一人多户”实行之后就不复存在,但“一人三户”某种程度又重新面临这个问题。

  其实从政策上看,目前内地投资者要开立港股账户也可以实现异地开户,即投资者无需亲赴香港签约。但根据目前的政策操作起来依然十分麻烦,采用这种开户方式的投资者比例并不高。北京青年报记者在采访中了解到,根据现行要求,香港对非面对面式开户的规定程序相当复杂,其中要求开户文件须在券商工作人员面前签署,或由其他律师及执业会计师等专业人士作见证。也就是说虽然投资者无须亲临香港开户,但也要求券商工作人员来到客户身边见证开户,但绝大多数香港本地券商在实际操作中是无法做到这一点的。有香港券商人士就表示,“如果客户身处在黑龙江、贵州,我们即便在广东有内地的工作人员,也不可能每次都飞到客户身边去看客人签名!”

  针对这一问题,香港金融服务界立法会议员近期联同业界代表就网上开户认证事宜与香港证监会会面,向香港证监会中介机构部执行董事梁凤仪提出应通过内地和香港官方认可机构承办的电子签证作身份确认,从而实现通过网络视频等非面对面方式进行港股开户,使开户方法更加便捷。他们还向香港证监会提出了一套新的认证方法帮助确认客户的身份。对此,香港证监会发言人回应称,此前已经就有关非面对面式开户的身份认证问题与业界会面,现正研究其他司法权区的相关监管要求,并计划发出通函为业界提供更多相关开户的合规指引。据预计,如果这一建议被采纳,今后就无须券商工作人员亲自在场见证投资者签署开户文件,使得内地投资者在异地开立香港本地券商的账户不再复杂。

  北青报记者采访了解到,其实从多年前开始就已经有不少内地投资者是通过在香港有业务的内地券商完成港股异地开户的。内地投资者需要拥有护照或者港澳通行证,然后到当地的券商处签署相关文件,然后由券商将资料转递到香港完成资料审核实现开户,这一过程大约要半个月时间。不过这种方式多少有些“打擦边球”的味道,因此多数开展这项业务的券商也都没有高调宣传,有的只是针对贵宾客户开展这项服务,大多数投资者并不了解这项业务。

  一位通过这种方式开通了香港账户的内地投资者告诉北青报记者,这种方法虽然能够方便地开设港股账户,但是账户资金在内地和香港之间的转移还是存在一些障碍,资金从香港转回来比较麻烦。因此他几年前把资金从内地转入香港的股票账户里就没有再转回来过,即便闲置在账户里也没有转回来,因此资金利用率比较低。

  据证券业界人士介绍,如果香港证监会真的最终放行网上开户,无疑将吸引更多的内地资金投入香港股市。虽然目前已经有了沪港通,深港通也已箭在弦上,但终究这两种模式还都是内地投资者通过内地券商对香港股市的曲线投资。而且这些模式还都设有一定门槛,比如要求投资者有50万以上的资产,这就阻挡住了相当一部分有意投资香港股市的内地投资者。同时,内地投资者通过沪港通、深港通投资的也并非所有港股个股,而只是其中的一部分,因此与直接投资港股还是有较大差别的。

  “统筹城乡发展,推进社会主义新农村建设,事关全面建设小康社会大局,这是党的十七大对农村工作的要求。”王树培说,“以查找‘旧’农村的突出问题为切入点,从人民的新期待破题,是武清新农村建设的思路。”

  初步预计,今年全市生产总值有望达到7450亿元,与2010年相比净增3410亿元,年均增长11.2%,分别高于全国、全省3.2、1.5个百分点,在全省的比重由2010年的17.6%上升到20%,五年间上升2.4个百分点。全市全口径财政收入完成2254.5亿元,一般公共预算收入942.2亿元,年均分别增长17.8%和19.5%,仅2015年就为国家、省贡献财力887亿元;一般公共预算收入占全省比重由2010年的28%上升到30%,在全国35个大中城市中由第15位前移至第13位,在27个省会城市中由第7位前移至第6位。中国社会科学院2014年度发布的《城市竞争力蓝皮书》显示,郑州城市竞争力在全国包括港澳台在内的294个城市中的排序由2011年的54位前移至2014年的19位,晋升35个位次,在全国27个省会城市中排到了第5位。清华大学发布的2014年度《中国城市创新创业环境排行榜》显示,郑州在全国100个地级以上城市中的排名由2011年的第16位前移至第9位,晋升7个位次。

  而一旦通过网上开户“放开”内地投资者开立港股账户,就意味着更多的内地投资者能够直接投资港股,不仅对于激活港股作用明显,而且对香港的券商业务也将是强刺激,他们相当于迎来了至少数倍于香港本地投资者规模的新客源。数据统计显示,在720万人口的香港地区,却有着550多家持有1号牌的券商以及银行服务,因此本地客户可以说已经被充分开发,券商增长空间已经极为有限。而随着未来内地投资者的涌入,香港券商肯定将迎来新一轮开户潮。这对于受限于香港本地人口数量的香港券商将形成重大利好。

  内地券商从2013年开始已经实现了网上开户。据北青报记者了解,对于网上开户其实更确切的说法应该是视频开户,即投资者不仅需要在网上完成一些基本资料的填写,同时必须有与券商工作人员动态视频对话的环节。

  北青报记者尝试与内地某券商进行网上开户,最初需要填写相关个人资料,并将身份证拍照上传。随后券商会要求开户者打开手机或者电脑的视频功能,完成视频对话以及身份核验。有的券商工作人员会根据开户者上传的身份证照片与视频对话中的人物形象进行对比核验,也有的券商会要求开户者在摄像头前手持身份证直接进行比对。在比对通过后,券商工作人员还需要开户者陈述“承诺所提供资料真实”、“自愿开户”等内容进行录像存档。如果资料没有问题的线分钟即可,比以前直接到券商营业部现场开户确实便捷了很多。可以想象,如果这种网上开户推广到内地投资者在香港券商开户上,便利优势将更加明显。

  据香港证监会介绍,在非面对面的开户方式中,有四种具体的验证手段,目前香港选择的是利用海外核证机关以及其他方式来核实跨境投资客户的身份,即券商工作人员主动到客户身边。而此次《通函》所称的“已获得香港特区政府 证书互认资格 的海外核证机关,所发出的电子证书、电子签名,与书面文件具有同等法律效力,香港证监会接纳其作为核实客户身份之用”。这即是香港的券商在网上为客户开户时,也允许客户使用这些电子证书所产生的电子签名来签立客户协议。

  不过目前香港证监会尚未发布具体如何操作的进一步指引或实施细则,同时“已获得香港特区政府 证书互认资格 的海外核证机关”到底有哪些也尚未明确。因此内地投资者真正实现港股投资的网上开户恐怕还要等上一段时间。

  深港通离我们越来越近了!这个周末,深港通业务进行全网测试,测试期间深交所港股通将模拟2个完整交易日的交易以及3个结算日的结算,深市将模拟2个完整交易日的交易以及2个结算日的结算。一切都显示深港通的实施已经进入倒计时。

  今年8月份,中国证监会国际合作部主任祁斌在与港澳媒体就深港通进行交流时曾“透露”出深港通预计开通时间大约在11月中下旬,这比此前的外界预期提早了一个月左右。不过当时她并没有正式透露这一消息,而是在场媒体从其现场资料中看到了深港通大致时间表,其中显示11月中下旬深港通预计开通。演讲幻灯片还显示,各方在8月至11月就深港通开通进行制度和技术准备。

  深交所早在8月份也曾公布《深港通业务实施办法(征求意见稿)》,其中首次披露了深港通的双向投资标的范围。其中,深股通标准为不低于人民币60亿元的深证成份指数和中小创新指数成份股,港股通对新增恒生综合小型股指数成份股设置了不低于50亿港元的市值标准,但不包括A股被深交所实施风险警示、被暂停上市或者进入退市整理期的相应H股,也不包括A股在上交所风险警示板交易的相应H股。以最近一次相关指数定期调整公布情况测算,符合条件的深股通股票共有881只,包含主板267只、中小板411只、创业板203只,其中A+H股有17只。

  应该说,深港通一定程度上是沪港通的升级版,都将为内地投资者投资香港股票提供新的渠道。值得注意的是,未来的深港通将与现有的沪港通采用“双通道”独立运行机制,即投资者通过深港通下的港股通账户买入港股通标的股票,无法通过沪港通下的港股通账户卖出,反之也是一样,投资者只能通过原买入账户卖出股票。另外,今年8月16日中国证监会发布通知,明确深港通不再设总额度限制,此前设限为3000亿元的沪港通总额度也从即日起取消。不过深港通的每日额度仍将与沪港通现行标准一致,即每日额度130亿元人民币,深港通下的港股通每日额度105亿元人民币。

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